基本信息出版社：中国金融
页码：309 页
出版日期：2006年01月
ISBN：7504942014
条形码：9787504942012
版本：第1版
装帧：平装
开本：0开 Pages Per Sheet

目录
关于合规管理的10大论点
合规管理是核心风险管理
三大信号的启示
加强合规管理促进稳健经营
促进稳健经营合规创造价值——就合规管理工作答记者问
建设银行合规管理的实践与思考
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文摘 书摘
大家知道，2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银
行内部合规部门》的文件，提出了合规方面的10大原则。该文件明确指出，
“一家银行应该以自身风险管理战略和组织结构相一致的方式组织合规部门
”。中国银监会根据国际惯例和我国银行实际，也要求国内商业银行特别是
即将上市的商业银行要组建合规部门，以强化和改善商业银行的内部管理，
减少各类大案要案和违规事件的发生。从建设银行内部经营活动和对以往大
量不良贷款案例的分析，无论过去或现在，银行发生的许多案件和不良贷款
，相当一部分是银行分支机构或内部员工有章不循、违规操作、擅权渎职等
造成的。银行要大量减少各类案件和不良贷款损失，必须严格合规操作。巴
塞尔银行监管委员会的《指导原则》中对合规部门主要列了6项职责：一是
建议职责。合规部门应该就合规法律、规则和准则向高级管理层提出建议，
包括随时向高级管理层报告该领域的发展情况。二是指导和教育职责。合规
部门应协助高级管理层，就合规问题对员工进行教育，并成为员工咨询有关
合规问题的内部联络部门。通过政策、程序以及诸如合规手册、内部行为准
则和各项操作指引等其他文件，为员工恰当执行合规法律、规则和准则提供
书面指引。三是识别、量化、评估合规风险的职责。四是监测、测试和报告
合规风险的职责。五是履行法定责任和对外联络的职责。六是制订合规方案
的职责。但上述6项职责未必全部都由“合规部门”或“合规部”承担。有
些合规职责也可以由其他部门的职员履行，甚至有些合规职责还可以外包给
中介机构承担。从建设银行的情况出发，总行职能部门中既有法律事务部，
还有纪检监察、内部审计、风险管理等部门，因此合规部并未把全部合规职
责集于一身。总行机构改革方案对合规部明确的职责有13项，但概括起来主
要是：对全行经营管理活动合法守规情况进行监督检查，管理全行反洗钱工
作，牵头组织全行信贷经营和审批责任认定工作，促进全行经营管理工作合
法守规。此外，合规部还承担建设银行合规守法委员会办公室和建设银行反
洗钱领导小组办公室的日常工作。很显然，上述职责与巴塞尔银行监管委员
会《指导原则》提出的职责范围比较，合规部的现有职责今后还有较大的拓
展空间。笔者认为，合规部作为一个新成立的管理部门，当前应主要抓好两
个基本环节
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