基本信息出版社：武汉大学出版社
页码：206 页
出版日期：2009年11月
ISBN：7307073056/9787307073050
条形码：9787307073050
版本：第1版
装帧：平装
开本：16
正文语种：中文
丛书名：十佳金领职业指导系列
内容简介 《如何成为金牌理财规划师》一书，立足当下，放眼未来，以全球眼光，探索我国理财业的发展方向。其间结合大量的生活实例，以及详实的统计数据，对职业规划、理财师职业发展以及日常生活中的理财方式、理财观念进行了深入浅出的说明。不仅可以作为立志成为优秀理财师的从业人员学习之用，也可以为普通百姓的理财起到一定的指导作用。所以，具有很强的推广价值。
比如，其中“从事理财规划师职业的若干问题”一章，会帮助有意从事理财师职业的朋友，充分了解、认识这个行业，并在进行客观的自我评价后，进行理性的职业选择。其中“理财规划师执业技巧”对理财师工作中所可能遇到的具体问题，和解决问题的经验、技巧，进行了详细的说明，可以有效地对理财师的实际工作起到指导作用。同时，也可以作为有理财需求的客户，对理财师水平进行甄别的参考依据。最后一章“如何成为金牌理财师”，从更宏观的视角，陈述了成为一名优秀理财师的众多重要因素，为提高理财师的执业水平指明了方向。
个人在对投资交易研究成果进行普及的过程中，一贯秉承“授之以渔”的理念，而关红女士的这本书，正好与我的理念相契合，这也是我之所以很少公开对书籍进行评价，而此次向读者推荐本书的重要原因。希望本书能给读者以启示，相信这也是本书作者关红女士的本意。
作者简介 关红，国家理财规划师，具备多年证券市场投资经验。现为新浪网理财诊所推荐专家、搜狐理财频道推荐理财师，哈尔滨日报、中国信用卡生活、精品导报等媒体理财栏目独立撰稿人。
媒体推荐 理财市场不单是上演财富神话的剧场，也是成就职业梦想的舞台。这是《如何成为金牌理财规划师》给我的感悟。本书不仅是一本专业入门指南，也是一本励志充电的手册。有志在理财服务事业有所作为的朋友不妨将本书作为一本常用辞典，放在枕边、带在身边……
——普益财富CEO 罗志华
财富的积累和增加已经成为普通百姓家庭生活中非常重要的一部分。《如何成为金牌理财规划师》不仅告诉你如何理财，更能教你怎样成为一名优秀的理财师。人们都说世事难料，不过有规划，才可能成功。
——河北交通广播台台长 陈青
关红老师从事理财规划师多年，对这一行业有着非常丰富的经验和独到的见解，在各家媒体、报刊和博客上经常会看到她的文章。在我们日常交流中，每当关红老师看到一些刚刚涉入这个行业的新人，既为他们的选择而高兴，也为他们的青涩而担心，这也是关红老师写《如何成为金牌理财规划师》这本书的初衷。她以通俗易懂的语言告诉初学者如何少走弯路，快速掌握理财规划师专业知识和技巧，从而成为金牌理财师。
——（华康）河北兴盛保险代理有限公司部门经理 索春燕
关红老师理财经验丰富，为很多客户提供了稳健的理财规划方案，并用一套科学的方法来控制投资理财中的风险，这也是我们特聘关红老师为鼎级理财网特约理财专家的原因之一。成为一名金牌理财师很不容易。这本书会一告诉大家相关的知识，很值得一读。
——北京鼎级理财网络科技有限公司CEO 晁代刚
编辑推荐 《如何成为金牌理财规划师》：理财师不是最穷也不是最富的人，但却是与贫富最近的人，选择理财是师这个职业，不仅仅是为别人规划理财，也能为自己积累财富。
目录
前言
一 理财行业发展现状
1.理财是对家庭负责的表现
2.家庭理财的最高境界是财务自由
3.国外理财行业发展历程
4.国内理财行业发展现状
5.第三方理财机构的发展
6.揭秘离财富最近的一群人——理财规划师
二 理财规划师——金领职业
1.职业规划——走向成功的指南针
2.如何进行职业规划
3.我该如何选择职业
4.大众理财存在误区产生了专业理财需求
5.专业理财规划师是做什么的
6.如何为客户选择适合的理财产品
7.理财规划师的门槛高吗
三 从事理财规划师职业的若干问题
1.理财师如何选择适合的职业发展道路
2.准客户经常问理财师的几个问题
3.从事理财师职业对个人有何益处
4.我可以改行做理财师吗
5.理财师需要遵守的执业纪律规范
四 理财师执业技巧
1.和客户交流的技巧
2.掌握客户资料是理财服务的基础
3.理财师最容易忽略客户的风险属性
4.不可不知的事——客户的理财目标
5.我制定的理财规划适合客户吗（上）
6.我制定的理财规划适合客户吗（中）
7.我制定的理财规划适合客户吗（下）
8.综合理财规划方案的制定
五 如何成为金牌理财师
1.具备良好的团队合作精神
2.善于推介自己及所在机构
3.保持良好的心态
4.积累人脉关系
5.理财师要提高演讲水平
6.不断充电完善自己
7.不断积累实战经验
参考文献
……
序言 近几年，随着经济的快速发展，很多人收入得以大幅增加，对未来充满憧憬。然而，飞涨的房价，高昂的通胀，也将现实冰冷的一面尽情地展现出来。对于此前每天按步就班工作、生活的人们来说，面对突如其来的机遇与风险，显得无所适从。而此前在学习、工作、生活中所积累的经验，则远远不足以应付如此错综复杂的局面。
近些年在我进行期货、股票交易，以及交易理论、交易方法研究的过程中，也和很多投资者朋友进行过交流，很多人对于理财和投资的知识仍有极大的欠缺，这是造成很多人进行投资理财时，出现亏损的最主要原因。而使这个具有理财意识，同时又缺乏理财水平的群体最为苦恼的是，找不到能够对自己投资理财产生帮助的方法和途径。
当然，绝大多数人，通过努力学习，是可以具备专业的投资理财技能的，但投资理财是很专业的领域，不可能每个人都有足够的时间、精力去学习、钻研。但更不能因为达不到专业水平，就不进行合理的投资理财规划。正所谓“你不理财，财不理你”，如果不进行合理的理财规划，并加以实施，那么隐性的亏损，会对生活产生严重地影响。此时，专业理财的重要性得以空前体现，由此也催生了一个新的金领职业——理财规划师。
文摘 插图：
一 理财行业发展现状
1 理财是对家庭负责的表现
最近和朋友们聊天讨论理财的话题时，大家都深有感触。在当今社会理财已经变得非常重要，因为光靠薪金收入，工薪阶层要过上高品质生活会比较困难。压在中国普通家庭成员身上的三座大山：购房、医疗、教育，个个都是沉甸甸的，让越来越多的都市人感到巨大的生活压力。你不擅长理财，属于自己的房子可能永远是个梦，或者面临孩子上大学甚至交不起学费的窘况。因此，养成理财的习惯已经上升到对家庭负责的高度。
什么叫理财呢？通俗地说，理财即是管理钱财，是一门关于如何花钱、管钱和赚钱的学问。俗话说“你不理财，财不理你”，但你若理财了，却不讲方法，财也可能离你而去，越理钱越少，因此理财需要讲究正确的方法。家庭理财的核心是家庭财务安全、资产的稳健增值和最终达到财务自由的目标。
家庭理财的必要性是什么呢？
中国养育孩子的成本高。家庭负担重
根据中国社会科学院2005年《教育蓝皮书》调查显示，子女教育费用已经在中国居民消费中排在第一位，超过了养老和住房消费。
那么孩子们到底花了多少钱呢？以深圳市为例，深圳市统计局一位专家认为，以深圳市居民消费支出水平及孩子占家庭消费比例为基数，可推算出深圳养育孩子的成本。根据200户户籍为城镇居民的家庭抽样调查资料显示，2003年，深圳市居民人均消费性支出为19960元，一个普
通的户籍居民，在16年间的生活费用为31.94万元。按普通三15之家及孩子占普通家庭消费比例在40％～50％的比例计算，深圳0～16岁孩子的抚养总成本将为38.32万元～54.19万元。至少可得出一个结论，深N0～16岁孩子的抚养总成本大致为40万元。如考虑到孩子上高等院校的家庭支出，这一成本将高于50万元。可见，养个孩子确实需要一大笔开销。
就拿2009年高考人数下降这件事情来说，根据中国青年报的报道，2009年全国大多数省份高考人数出现了减少状况，个别省份下降幅度甚至超过10％。据悉，2009年重庆市有上万名应届毕业生未报名高考，其中大部分是来自农村的考生，家庭负担重、无钱完成学业是这些学生放弃高考的原因之一。
既然孩子教育等支出很多，一个家庭在孩子呱呱坠地后，就应着手考虑孩子的教育金规划问题。年轻的父母应该未雨绸缪，及早进行教育金积累，这样才能给孩子一个光明的未来，让孩子受到和同龄孩子一样良好的教育，不让他输在起跑线上。
中年
……