1.根据( )划分，股票分为普通股股票和优先股股票。
A.投资主体的性质
B.票面是否记载投资者姓名
C.股东享有权利和承担风险大小不同
D.股票上市的地点
2.债券收益来源不包括( )。
A.红利
B.资本利得
C.利息收益
D.债券利息的再投资收益
3.下列关于金融衍生产品的说法中错误的是( )。
A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具
B.金融衍生品具有可复制性
C.股票、期权、互换都属于金融衍生品
D.金融衍生品具有以小博大的杠杆效应
4.出现下列( )情形期货交易所会采取强行平仓。
A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足
B.会员结算准备金余额大于零
C.持仓量低于其限仓规定
D.持仓量超出其限仓规定
5.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。
A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权
B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
6.下列不属于现货期权的是( )。
A.外汇期权
B.股票指数期权
C.利率期货期权
D.债券期权
7.下列关于金融互换市场的说法，错误的是( )。
A.互换中可以包含两个以上的当事人
B.互换是相互交换等值现金流的合约
C.金融互换是通过银行进行的场内交易
D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型
8.远期外汇交易是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。它最常见的期限是( )。
A.30天
B.60天
C.90天
D.180天
9.商业保险是保险公司以营利为目的，基于( )与众多面临相同风险的投保人以签订保险合同的方式提供的保险服务。
A.自愿原则
B.公平原则
C.效率原则
D.强制原则
10.根据保险产品种类的划分，健康保险属于( )范围。
A.人寿保险
B.责任保险
C.人身保险
D.保证保险
11.制订保险规划的合理步骤是( )。
A.明确保险期限—选定保险产品—确定保险金额—确定保险标的
B.确定保险金额—选定保险产品—确定保险标的—明确保险期限
C.选定保险产品—明确保险期限—确定保险金额—确定保险标的
D.确定保险标的—选定保险产品—确定保险金额—明确保险期限
12.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不包括( )。
A.孩子的消费
B.消费支出的预期
C.基本生活的消费
D.保险消费
13.对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是( )。
A.保险规划
B.税收规划
C.消费支出规划
D.投资规划
14.下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是( )。
A.客户资产评估
B.资产现状分析
C.风险分析
D.建立投资组合
15.王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有2—5年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为( )分。
A.76
B.78
C.85
D.90
16.商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的( )。
A.20%
B.35%
C.50%
D.60%
17.下列关于《证券投资基金法》对基金管理人有关规定的说法，错误的是( )。
A.基金管理人负责基金的日常管理
B.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
C.基金管理人的注册资本不得低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本
D.基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理
18.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是( )。
A.安全保管基金财产
B.办理基金备案手续
C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
19.按照《保险法》的规定，下列说法错误的是( )。
A.《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为
B.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托
C.保险代理人可以是单位
D.保险经纪人只能由个人担任
20.根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是( )。
A.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
1.C【解析】根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票分为普通股股票和优先股股票。
2.A【解析】债券收益的来源有：利息收益、资本利得、债券利息的再投资收益。
3.C【解析】股票属于基础金融工具，不是衍生金融工具，所以选项C说法错误。
4.D【解析】强行平仓的几种情形：会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足;持仓量超出其限仓规定;因违规受到交易所强行平仓处罚;根据交易所的紧急措施应予强行平仓。
5.C【解析】按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权，所以D说法有误;当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权，所以A说法有误;若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权，所以B说法有误。
6.C【解析】利率期货期权属于期货期权。
7.C【解析】金融互换是通过银行进行的场外交易。
8.C【解析】远期外汇交易的期限一般有30天、60天、90天、180天及1年，其中最常见的是90天。
9.A【解析】商业保险是保险公司以营利为目的，基于自愿原则与众多面临相同风险的投保人以签订保险合同的方式提供的保险服务。
10.C【解析】人身保险包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险。人寿保险属于人身保险的范畴;保证保险和责任保险属于财产保险的范畴。
11.D【解析】制订保险规划的首要任务就是确定保险标的，所以答案是D。
12.C【解析】在消费管理中要注意以下几个方面：即期消费和远期消费、消费支出的预算、孩子的消费、住房等大额消费以及保险消费。
13.C【解析】“月光族”的消费不合理，需要进行消费管理。
14.D【解析】本题考查理财顾问业务的流程圈。
15.A【解析】风险承受能力评分=年龄+其他因素，王先生年龄35岁，大于25岁，故年龄得分为40分;而其他因素主要分为就业状况、家庭负担、置产状况、投资经验和投资知识，则王先生的得分分别为8分、8分、8分、6分和6分，故王先生风险承受能力的评分为76。
16.D【解析】商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的60%。
17.C【解析】基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本，选项C说法有误。
18.A【解析】本题考查基金管理人应当履行的职责，A项属于基金托管人的职责之一。
19.D【解析】保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。选项D说法有误。
20.B【解析】B项挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于欺诈客户的行为，而不属于操纵证券市场的行为。
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